Знай своего клиента

Команда Perfect Art разработала собственную платформу, которая позволяет финансовым учреждениям осуществлять управление рисками на протяжении всего жизненного цикла клиента — от первоначальной подачи заявки до мониторинга в режиме реального времени уже существующих клиентов.

KYC‑платформа позволяет формировать профиль потенциального клиента для того, чтобы установить базовый уровень ожидаемого поведения и транзакций, отслеживать поведенческие данные клиентов с аналогичными профилями и заблаговременно оценивать риск склонности к совершению преступлений, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма и другим финансовым преступлениям.

Проверка клиента на основе анализа всех доступных данных

Платформа позволяет бесшовно интегрироваться с ведущими поставщиками новостных, юридических, финансовых данных о юридических и физических лицах, санкционными реестрами, а также с реестрами политических лиц.

Мониторинг данных в режиме реального времени позволяет отображать негативные новости, касающиеся заявителей и существующих клиентов финансовой организации, а также получать доступ к публичным записям в случаях банкротства, эмбарго, выкупа и криминальной деятельности.

Методы машинного обучения и анализа данных, лежащие в основе решения, помогают идентифицировать возможные риски клиентов и инициировать внутренние рабочие процессы, обеспечивая своевременное применение соответствующих процедур.

Целостность и полнота процесса проверки

Автоматизация процесса оценки риска позволяет принимать согласованные решения об обслуживании клиентов. Также платформа позволяет устранить субъективность в оценке риска, добавив возможность обрабатывать все доступные данные. Устраните избыточность нескольких систем, сводя к минимуму несоответствия в процессе соответствия между направлениями бизнеса.

Повышение производительности сотрудников

Автоматизация процессов, выполняемых вручную, позволяет сотрудникам обрабатывать отдельные более сложные задачи и сокращать время на рутинные повторяющиеся операции. Мы помогаем в разработке современных пользовательских интерфейсов управления рисками для простого и эффективного управления процессами, выполняемыми на ежедневной основе.